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供应链融资的采购方式 信托融资方式是怎样的

2021年4月2日  北京公司律师   http://www.bjgslvs.com/

  马玉涛律师北京公司律师,现执业于北京德恒律师事务所,具有深厚的法学理论知识、丰富的司法实践经验,作风严谨、言辞犀锐、思维缜密,素以敬业和执着著称。为人谦和,办案认真、务实,是一名值得信赖的律师,在工作中一直坚持恪守诚信、维护正义的信念,全心全意为客户提供优质高效的法律服务。

  

供应链融资的采购方式

一、什么是供应链融资

供应链融资是把供应链上的核心企业及其相关的上下游配套企业作为一个整体,根据供应链中企业的交易关系和行业特点制定基于货权及现金流控制的整体金融解决方案的一种融资模式。供应链融资解决了上下游企业融资难、担保难的问题,而且通过打通上下游融资瓶颈,还可以降低供应链条融资成本,提高核心企业及配套企业的竞争力。

二、供应链融资的采购方式

1、采购订单:采购订单是由采购员编制的书面合同文件,旨在描述采购的所有条款和条件。对于日常采购而言,最经常使用的是标准采购订单表格,详细说明单一或者复合物品的要求。一般使用由多部分组成的排出表格,向所有相关内部客户提供该订单的副本。

2、合同:合同是依法可执行的书面或者口头协议,该协议定义了将被履行的工作或者服务。当相关问题更加复杂或当协议的时间表超过一年的时候,使用合同。

3、意向书:可以在采购员与供应商之间使用意向书,从而确认与未来的采购活动有关的某些协议。意向书可以作为临时采购订单或者合同,而且提供了更加突出的协议特征的即时文件。意向书是签约前文件,被用来达成初步协议,需要进一步谈判,以发展成决定性合同。意向书的目的是在签发更加完整的采购订单或者合同以前,赢得与供应商进行约定的时间。

4、寄售方法:有时供应商愿意把他们的库存放入客户的仓库。一般而言,供应商寄售给采购员的商品是在使用时才付费的。这种寄售库存系统是在采购与供应企业之间分享库存以及搬运成本的方式。供应商负担货物资金,然而,采购员提供储存空间以及承担库存相关费用加搬运费、仓储费等。

5、总订单:总订单是以预先确定的价格在预先确定的时间内或者以在市场或者其他条件下确定的价格,为了某些货物或者服务而向供应商下的定期约定。这种做法旨在减少小订单的数量,利用短期发货满足需求量要求。当应用该方法的时候,采购企业向供应商下采购订单,指出将被采购的产品或者服务,以适当衡量单位存在的产品或者服务的成本以及采购的其他应用条款和条件。采购企业随后依据总采购订单,签发材料发货单或者申请单,其规定了在特定时期内将被交付的数量。材料发货单一般是重复的而且定期的需求。

6、系统合同:该订购类型经常涉及办公用品或者维护、修理和运行物品的采购。系统合同的突出特征是在采购员一供应商操作之间的高度结合,促成双方库存总量的整体下降。合同本身经常授权采购企业所指定的职员向供应商下订单,购买在合同有效期内需要的特定材料。这是以发货单表格的形式完成,其设计通常是为了使供应商能够用它来选择库存以及订单汇总,也是通过行程安排和交付指令来完成的。

只有在仔细分析研究以后,采购员与供应商才能签订这种合同。当供应商收到发货单的时候,供应商必须能够提供特定质量和数量的材料。相应地,供应商必须有来自于采购员在需求前准确且详细的使用评估,所以供应商能够相应调整产量以及自己的采购计划,从而满足需求。在一些出版物中,本系统经常被称为“零库存采购”。理论上,它有可能成为“零库存”。然而,在实践中,库存量是减少了,但不可能没有库存。

7、电话订购或传真订购:对于较小价值的订单而言,通过电话、传真或者电子邮件的形式下订单可能更恰当。通过减少正式书面采购订单的签发,大幅度减少了行政管理成本。对于利用排号方式的申请单系统而言,可以把申请单号码用做采购订单号码。其他系统向采购员整批发出采购订单号码,以供通过电话或者电子邮件订购。采购员需要认识《统一商法》的低于500美元的允许使用口头货物合同。超过该金额的,法案要求应当有书面材料证明该合同,认定该合同可以被执行。这也是采购订单确认的目的。

三、供应链融资的特征

1.供应链融资不同于传统的融资业务,其本质是银行或金融机构信贷文化的转变。

2.供应链融资不同于供应商融资。

3.供应链融资并非单一的融资产品,而是各类产品的序列组合。

4.供应链融资着眼于灵活运用金融产品和服务供应链融资。

5.供应链融资的对象仅限于与核心企业有密切、商品交易关系的配套企业。

6.供应链融资包括很多具体的业务模式,每种模式又包含不同的产品。

7.供应链融资在很大程度上能减少业务风险。

8.供应链融资业务的操作风险有所提升。

9.需要动态地分析企业状况。

10.从业务发展、防范风险的角度看,银行或金融机构应同核心企业建立战略合作关系。

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信托融资方式是怎样的

信托融资方式是怎样的

信托融资是间接融资的一种形式,是通过金融机构的媒介,由最后信托公司向最后贷款人进行的融资活动。

信托是信用委托的意思。它是指受他人委托,代为管理、经营和处理某项经济事务的行为。融资是一个企业的资金筹集的行为与过程。也就是公司根据自身的生产经营状况、资金拥有的状况,以及公司未来经营发展的需要,通过科学的预测和决策,采用一定的方式,从一定的渠道向公司的投资者和债权人去筹集资金,组织资金的供应,以保证公司正常生产需要,经营管理活动需要的理财行为。

利用上市公司限售股股权进行融资。房企用这种最不容易被人注意,但却最为直接的方式融到了所需的资金。短期内抑制了房市投机的冲动,也迫使房地产开发商不惜以高成本及任何可能的变通方式融资对接资金链条,以避免资金断链。

信托融资方式的特点

一是融资速度快。信托产品筹资周期较短,与银行和证券的评估、审核等流程所花时间成本相比,信托融资时间由委托人和受托人自主商定即可,发行速度快。

二是融资可控性强。我国法律要求设立信托之时,信托财产必须与受托人和委托人的自有资产相分离。这使得信托资产与融资企业的整体信用以及破产风险相分离,具有局部信用保证和风险控制机制。银行信贷和证券发行都直接影响企业的资产负债状况,其信用风险只能通过企业内部的财务管理来防范控制。

三是融资规模符合中小企业需求。信托融资的规模往往很有限,这一特点与中小企业的融资需求相吻合。中小企业由于经营范围和规模较小,对融通资金的需求量也很有限。因此资金募集的水平同中小企业的融资需求相对应,信托的成本对于中小企业来讲也处于可以接受的范围。

融资的方式有多种,其中就包括信托融资。信托融资是间接融资的一种形式,是通过金融机构的媒介,由最后信托公司向最后贷款人进行的融资活动。信托融资方式融资速度快。还有其他相关问题想要了解,欢迎咨询的免费法律咨询。


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